Politically exposed person

Politically exposed person (PEP, «политически значимое лицо») — термин из области финансового регулирования. Обозначает физическое лицо, играющее выдающуюся общественную роль внутри той или иной страны или на международном уровне. В законодательстве некоторых стран лица категории PEP, рассматриваются как представляющие повышенный риск потенциального участия во взяточничестве и коррупции в силу своего положения и влияния, которое они могут оказывать.

Определение

Хотя глобального определения PEP не существует, большинство стран пользуются определением, данным Целевой группой по борьбе с отмыванием денег (FATF) 2003 года^{[1][2][прим. 1]}. Последнее определение FATF (февраль 2012 года) выглядит следующим образом^{[3] :123}:

Иностранные политически значимые лица: лица, которым иностранная страна поручала важные государственные функции, например главы государств или главы правительств, высокопоставленные политики, высшие правительственные, судебные или военные чиновники, руководители государственных корпораций, лидеры ведущих политических партий.

Требования к PEP распространяются также на членов семьи или близких партнеров, а также иных лиц, которых финансовые органы посчитают связанными с PEP на личном или профессиональном уровне^{[3] :18} Определение FATF не относится к лицам незначительного общественного положения ^:121

Предшественником этого определения была Конвенция ОЭСР 1997 года о борьбе со взяточничеством, направленная на сокращение коррупции в развивающихся странах, которая вступила в силу в феврале 1999 года; тогда использовался термин «иностранный чиновник».

Реализация

Основная статья: FATF

Большинство из 37 стран-участниц FATF обращаются с внутренними и зарубежными PEP с повышенным вниманием . Правила FATF подразумевают, что если человек является иностранным PEP, он фактически становится и внутренним PEP в данной стране. Это положение важно для предупреждения преступности, поскольку для вывоза доходов от преступной деятельности PEP должны сначала использовать свою собственную внутреннюю финансовую систему.

История

Термин Politically exposed person восходит к концу 1990-х годов, в так называемом «деле Абачи». Сани Абача был нигерийским диктатором, который организовал крупномасштабную систематическую кражу активов из нигерийского центрального банка в течение нескольких лет совместно с членами семьи и партнерами. Считается, что было похищено несколько миллиардов долларов, переведённых впоследствии на банковские счета в Великобритании и Швейцарии^[4] . В 2001 году правительство Нигерии, которое пришло на смену режиму Абачи, предприняло попытку вернуть деньги^[5]. Члены семьи Абача подали жалобы в несколько европейских агентств, в том числе в Федеральное управление полиции Швейцарии, которые расследовали около шестидесяти швейцарских банков.^[6] В ходе этого расследования и возникла концепция «политически значимого лица», вокруг которой ООН организовала комитет в декабре 2000 года, что в конечном итоге привело к принятию в октябре 2003 года резолюции Организации Объединённых Наций против коррупции (вступила в силу в декабре 2005 года) С тех пор составляются ежегодные отчеты о реализации резолюции и возвращении похищенных активов^[7] . В 2004 году резолюция стала законом Европейского Союза

Законодательство о соблюдении правил, касающееся PEP, касается связи между коррупцией в правительстве, отмыванием денег и финансированием терроризма .^[8] С 11 сентября 2001 года более 100 стран изменили свои законы, касающиеся регулирования финансовых услуг и борьбы с политической коррупцией.

За ведение бизнеса с PEP без соблюдения надлежащих процедур на финансовые учреждения налагаются большие штрафы, как, например, в случае с Riggs Bank^{[англ.][9]}.

Примечания

Примечания

1. Россия является членом FATF с 19 июня 2003 года.

Сноски

1. Due diligence obligations of Swiss banks when handling assets of "politically exposed persons".  (неопр.) Eidgenoessische Finanzmarktaufsicht (FINMA) (10 ноября 2011). Дата обращения: 12 октября 2019. Архивировано из оригинала 28 января 2015 года.
2. Australian Transaction reports and Analysis Center(Austrac). Draft guidance note 15/01. Key terms used in 'politically exposed person' definition.  (неопр.) 12. Australian government (январь 2015). Дата обращения: 12 октября 2019. Архивировано из оригинала 23 сентября 2015 года.
3. FATF. INTERNATIONAL STANDARDS ON COMBATING MONEY LAUNDERING AND THE FINANCING OF TERRORISM & PROLIFERATION  (неопр.) 130. ATF/OECD (15 февраля 2012). Дата обращения: 12 октября 2019. Архивировано 20 октября 2019 года.
4. French Senate,Justice et affaires intérieures. Proposition de directive du Parlement européen et du Conseil relative à la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux, y compris le financement du terrorisme (фр.). French Government (30 июня 2004). Дата обращения: 12 октября 2019. Архивировано 27 августа 2018 года.
5. 'Uzor. Nigeria: Abacha Loot: Swiss Govt to Dock 60 Bankers, Lawyers  (неопр.) (8 августа 2001). Дата обращения: 12 октября 2019. Архивировано 14 октября 2012 года.
6. Switzerland provides mutual legal assistance in the Abacha case - To date, USD 645 million have been frozen in Switzerland  (неопр.). Federal Office of Justice Switzerland (21 января 2000). Дата обращения: 12 октября 2019. Архивировано 27 апреля 2016 года.
7. United Nations Convention against Corruption  (неопр.). UN office of drugs and crime (UNODC) (n.d.). Дата обращения: 12 февраля 2015. Архивировано 9 октября 2019 года.
8. FATF Guidance on PEP Legislation.  (неопр.) FATF (июнь 2013). Дата обращения: 12 октября 2019. Архивировано 20 октября 2019 года.
9. At Riggs Bank, A Tangled Path Led to Scandal.  (неопр.) New York Times (19 июля 2004). Дата обращения: 12 октября 2019. Архивировано 7 декабря 2019 года.