Credit Suisse Group AG （クレディ・スイス・グループAG）はスイス に拠点を置く世界的な投資銀行 および金融サービス企業である。チューリッヒ に本社を置き、世界の主要な金融センターにオフィスを構え、投資銀行業務、プライベートバンキング 、資産運用、シェアードサービス などのサービスを提供する世界9大「バルジ・ブラケット 」バンクの1つであり、厳格な銀行顧客の守秘義務と銀行機密の保持で知られている。金融安定理事会 は、クレディ・スイスを世界的にシステム上重要な銀行とみなしている。クレディ・スイスは、米国の連邦準備制度理事会 のプライマリー・ディーラーおよびフォレックス ・カウンターパーティーでもある。
クレディ・スイスは、1856年にスイスの鉄道 システムの開発資金を調達するために設立された。スイスの電力網とヨーロッパの鉄道システムの構築に貢献した融資を発行している。1900年代に入ると、中産階級の台頭や、同じスイスの銀行であるUBS やジュリアス・ベア との競争に対応するため、リテールバンキングに移行し始めた。クレディ・スイスは1978年にファースト・ボストンと提携し、1988年に同行の経営権を取得した。1990年から2000年にかけては、ヴィンタートゥール・グループ、スイス・フォルクスバンク、スイス・アメリカン・セキュリティーズ・インク（SASI）、バンク・ロイ (Bank Leu ) といった機関投資家を買収している。クレディ・スイスの最大の機関投資家株主は、サウジ国立銀行 （9.88％）、カタール投資庁とブラックロック （それぞれ約5％）、ドッジ・アンド・コックス、ノーゲス銀行、サウジ・オラヤングループなどである[ 1] [ 2]
同社は世界金融危機 の際、最も影響を受けなかった銀行の一つであったが、その後、投資事業の縮小、レイオフの実施、コスト削減を始めた。同行は、租税回避 に関する複数の国際的な調査の中心となり、2008年から2012年にかけて有罪答弁と罰金26億米ドルの支払いに至った[ 3] [ 4] [ 5]
2021年には、アルケゴス・キャピタル・マネジメント のボジション精算において巨額の損失を出した[ 6] [ 7] スイス国立銀行 がクレディ・スイスの資金支援を行うと表明したが事態は沈静化せす[ 8] UBS が2023年3月19日にクレディ・スイスを救済のため破格の32億5,000万ドルで買収することとなった[ 9] [ 10] [ 11] [ 注釈 1] [ 12]
※1988年のファースト・ボストン 買収まで、クレディ・スイス史は左列、ファースト・ボストン史は右列。
クレディ・スイスはヨーロッパ有数の巨大金融機関で、米大手投資銀行ファースト・ボストンを実質的に買収した。
1988年より投資銀行部門の本拠地をニューヨークに構え、他の米大手投資銀行と直に鮮烈な競争を繰り広げ、グローバル投資銀行としての道を着実に歩んだ。2000年には、「ウォール街で最も成功した証券会社」（Euro Money誌）として1990年代後半に注目されたドナルドソン・ラフキン＆ジェンレットを買収し、普通株引受額で世界第4位、M&Aアドバイザリーで世界第3位など世界で地位を確立した。資産運用部門を合わせた資本力ではモルガンスタンレーなどを上回る規模に成長し、ジャンク債引受では首位の座を手にした[ 26]
早くから日本に参入した金融機関で、戦後間もなくから国債引受業務など、機関投資家や事業法人向けの証券・投資銀行業務や、オルタナティブ投資 などのアセット・マネジメント 業務を行なった。UBS、ドイツ銀行、バークレイズなどとともに、日本で大規模に事業を展開する欧州系投資銀行の一角を成す。
2009年にプライベート・バンキング事業を外資系金融機関として後発で開始したが、2012年にHSBC のプライベート・バンキング事業を買収し事業を拡大。大阪 、名古屋 にオフィスを開設し関西圏の超富裕層へのアプローチを開始した。
日系を含め国内でプライベート・バンキングサービスを提供する企業としては運用資産額へのハードルが最も高く、原則として10億円以上の運用資産を求めている。現在、住友不動産のフラッグシップタワーとして知られる泉ガーデンタワー に入居する。これまでに数多く業務停止処分等の行政処分を受けている。
クレディ・スイスの幹部イクバル・カーンが、2019年7月に、スイス におけるライバル銀行であるUBS への転職を表明した。クレディ・スイスは、カーンが同僚や顧客をUBSに鞍替えさせたと疑い、私立探偵を雇ってカーンの監視を行っていた。同年9月にカーン本人が知るところとなり、警察が出動するスキャンダルに発展した。この問題により、スイス当局により3人が逮捕され、ピエール・オリヴィエ・ブエ最高執行責任者は引責辞任している[ 28] [ 29]
2019年12月、クレディ・スイスは、人事部長のペーター・ゲルケを監視していることが判明した。2019年2月、ピエール・オリヴィエ・ブエ最高執行責任者は、ゲルケの監視を指示した[ 29] [ 30]
1999年
7月 - 金融庁 はクレディ・スイス・ファイナンシャル・プロダクツ銀行東京支店に対し、組織的に検査を妨害したとして銀行免許取消の行政処分を行った[ 31]
11月 - 日本債券信用銀行 の不良債権飛ばしに荷担したとし、支店長が銀行法違反(検査忌避)で逮捕[ 注釈 3] 2005年
1月 - 26日、東京地裁で旧五菱会 系の松崎敏和に刑事事件判決。クレディ・スイス香港に不正送金された13億円の追徴は、組織的な犯罪の処罰及び犯罪収益の規制等に関する法律 （組織犯罪処罰法）13条2項が根拠となり、行われなかった。懲役5年および罰金2000万円。
4月 - 金融庁はクレディ・スイス信託銀行に対し、コンプライアンス違反があったとして1ヶ月の新規信託業務停止処分を行った[ 33]
11月 - 17日、東京高裁は1月の地裁判決を破棄し追徴金を課した。梶山進 は懲役6年6月、罰金3000万円、追徴金約51億円。松崎敏和は懲役4年6月、罰金2000万円、追徴金約13億円。奥野博勝は懲役4年6月、罰金500万円、追徴金約30億円。 2006年
3月 - 東京地裁は五菱会のヤミ金融事件で、組織犯罪処罰法違反罪に問われたクレディ・スイス香港の元行員道伝篤に無罪判決[ 34] 2008年
11月 - 国税局 はクレディ・スイス証券職員・元職員約300人を対象に一斉税務調査を行った。税務調査対象者のほとんどにおいて、海外給与として取得した株式の税務に不備が指摘され、約100人が申告漏れとなったクレディ・スイス証券集団申告漏れ事件 が起こった。
1997年に倒産の瀬戸際にあった山一証券 から支援を依頼されたが、当時の新通貨であるユーロ が生まれるヨーロッパに重点を置いていたため拒否した。
^ バーゼルIII 上のその他Tier1(Additional Tier1)債 なお、Tier1資本は原則的には債券ではなく株式や内部留保である必要があり、それはCET1資本(Common Equity Tier 1)とされ,AT1に本来劣後する。^ 22億スイスフラン
^ 山一證券 が1583億円の簿外債務 を飛ばすために、クレディ・スイス信託銀行で特定金銭信託 口座を開設し2000億円分の日本国債を購入させている。山一はこれを子会社のペーパーカンパニーへ貸し出しつつ買い戻して、これらの子会社へ損失補填 用資金を流した[ 32]
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