Kate McNeil a étudié à l'école secondaire d'Harriton dans le quartier de Rosemont, en Pennsylvanie. Elle a obtenu une maîtrise en éducation spécialisée au Cal State Northridge.
Elle a commencé sa carrière d'actrice dans le feuilleton As the World Turns, en 1981. En 1982, elle est apparue dans la comédie à petit budget Beach House. La même année, elle a joué le rôle principal du film d'horreur The House on Sorority Row. En 1985, Kate McNeil apparait dans la mini-série Kane & Abel. Elle est la covedette dans Incidents de parcours (1988), de George A. Romero. Dans les années 1990, Kate McNeil est apparue comme Janet Gilchrist dans les trois derniers films Waltons TV.